最近好多粉丝私信问我沙特ETF要不要上车。作为搞了7年区块链的老韭菜，我也研究了下这个新玩意儿。今天就来说说这玩意儿到底值不值得投。
沙特ETF到底是啥
2024年6月，境内首批沙特ETF正式开售。华泰柏瑞和南方基金各发了一只。募集上限都是10亿人民币。说白了就是让你不用开境外账户就能投沙特股市。
它们跟踪的是富时沙特阿拉伯指数。这个指数有50多家沙特大中型公司。覆盖金融、能源、通信这些核心产业。很多人以为沙特全是石油股。错啦！金融股占41.6%。能源股只占9.5%。这跟沙特2030愿景转型有关系。
我之前研究过不少新兴市场ETF。沙特这个算是比较新的选择。以前想投中东得开港股账户。现在方便多了。不过费率有点高。双重收费加起来差不多1.8%。比普通ETF贵不少。
沙特经济真有那么香？
沙特这几年搞"2030愿景"转型挺猛。2016年采矿业占GDP 32%。现在非石油产业占了47.5%。转型速度比我想象中快。
2024年沙特GDP预计增长4.4%。2025年可能到5.7%。在石油贸易低迷的情况下。这个增速相当亮眼。主权财富基金PIF现在控制着市场40%市值。资金实力杠杠的。
富时沙特指数近5年涨了44.3%。年化收益10%以上。股息率3.23%。说白了就是既有成长性又有分红。更关键的是。它跟A股相关性几乎为零。拿来分散风险挺合适。
我看过不少市场报告。沙特正在大力搞旅游和基建。红海新城这些项目砸了5000多亿美元。中企也参与了38%的项目。2024年中沙签了34项协议。总额超500亿美元。这波合作红利不能忽视。
投资沙特ETF的坑我踩过
去年我差点入坑一个东南亚ETF。也是类似的操作模式。当时没注意时差问题。结果净值和交易价格差太多。差点被FUD搞rekt。
沙特ETF也有这个问题。沙特股市周日至周四交易。周五休市。但我们这边正常交易。所以经常出现溢价。上市初期溢价率一度冲到12%。现在回落到1%左右。小心被巨鲸割韭菜。
还有就是双重收费问题。内地ETF收0.6%。香港那边又收1.2%。实际成本比宣传的高。我自己算过账。长期持有的话。每年多花0.5%的成本。10年就是5%收益没了。
另外汇率波动也是个问题。沙特货币盯住美元。但人民币波动会影响实际收益。去年美元强势时。不少QDII ETF实际收益打折扣。
个人建议：要不要上车
如果你是长期投资者。可以考虑定投。别一次性梭哈。沙特转型不是短期能完成的。分批建仓更稳妥。
如果你是波段玩家。盯紧溢价率和资金流向。单日净流入超1亿就是信号。但别追高。看到溢价超过3%赶紧跑。
最重要的是别All in。我建议配置不超过总投资的5%。毕竟地缘政治风险摆在那里。中东局势一紧张。市场立马反应。
说白了。沙特ETF是个不错的资产配置工具。但不是让你发财的神器。我自己已经小额配置了。当作组合里的"中东仓位"。毕竟鸡蛋不能放一个篮子里。
最后提醒大家。别被"沙特暴富"的标题党忽悠。投资要理性。我见过太多人被FUD搞得心态崩了。记住。慢就是快。稳就是赚。
沙特ETF主要投资什么？
沙特ETF追踪富时沙特阿拉伯指数。
这个指数包含50多家沙特上市公司。
金融股占比最大，达到41.6%。
原材料占17.2%，能源占9.2%。
前五大公司有沙特国家银行。
还有沙特阿美石油公司。
这些企业都是中东地区巨头。
你看，投资沙特ETF就是间接买这些公司股票。
它通过香港上市的ETF实现投资。
所以不用直接开海外账户。
投资沙特ETF风险大吗？
最近三个月跌了2.13%。
单位净值现在不到0.91元。
能源股占比高，受油价影响大。
中东地缘政治变化可能带来波动。
不过沙特经济正在转型。
他们推动"2030愿景"计划。
话说回来，石油收入仍是主要来源。
短期波动难免，长期要看改革成效。
投资这类产品最好控制比例。
别把所有资金都押在这里。
为什么选沙特ETF而不是其他海外ETF？
沙特是中国重要能源伙伴。
两国经贸合作越来越紧密。
中东市场和其他地区相关性低。
配置它能分散投资风险。
中国刚批准两只沙特ETF产品。
华泰柏瑞那只规模有8.64亿。
其实呢，这是普通投资者接触中东的捷径。
不用研究个股，一篮子打包买。
不过要留意汇率变化影响。
人民币兑美元波动会传导过来。
建议先小额尝试，熟悉后再加仓。
