交易本身不合规，但处理方式有讲究
国内对虚拟货币的监管从2021年9月开始就明确了一条红线：任何形式的虚拟货币交易都属于非法金融活动。当时人民银行等十部门发布的《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》直接掐断了交易所的生存空间。
举个例子，你要是现在登录火币网或者币安中国的老用户界面，会发现所有法币交易通道都关闭了。有朋友问我"那我钱包里的BTC自己挂单卖怎么办"，这里得说清楚：官方不鼓励但个人私下交易难追责，不过一旦涉及大额资金往来，公安系统很容易查到链上记录。
挖矿也凉了，但设备没被收缴
去年内蒙古关停所有矿场时，很多人连夜打包显卡发往海外。现在的情况是：国家既不允许矿场运营，也不会主动追查个人持有的显卡。我在张家口见过有人家用家庭宽带跑节点，这种小规模挖矿行为暂时没人管。
不过要注意，如果你用公司名义申请大量电力进行挖矿，分分钟会被列入异常用电名单。最近两个月已经有三家深圳的矿机租赁平台被查，老板全被带走喝茶了。
合约交易成重灾区，血本无归别喊冤
有个粉丝找我哭诉，说在OKX合约爆仓亏了80ETH。我翻了下他的历史记录，发现这些仓位都是通过境外服务器接入的。国内用户参与境外平台合约交易，相当于自认韭菜。去年浙江法院处理过类似案件，判决书里直接写着"不受国内法律保护"。
更坑的是某些土狗交易所搞的期权交易，前两天还有人问BiKi上的SHIB永续合约能不能玩。我只能说：这类平台随时可能拔网线跑路，出了事连报案材料都难凑齐。
跨境支付有玄机，银行系统在盯梢
有个做外贸的朋友尝试用USDT结汇，结果美元账户突然被冻结。银行风控系统现在对OTC交易特别敏感，如果你账户频繁接收来自火币钱包的转账，年检时会被自动标记为高风险客户。最近招商银行更新了反洗钱条款，其中专门提到了虚拟货币混币服务的风险。
说到底，国内政策就像拧紧的水龙头：既不让水流出来，也不帮你关严实。建议持币用户尽早转换成合规数字人民币，毕竟央行的CBDC才是未来的硬通货。那些幻想炒币暴富的，奉劝一句：现在不是2017年了，当心哪天连交易所服务器都ping不通。
虚拟币交易本身是否违法？
根据现有规定，个人持有或买卖虚拟币不直接触犯法律，但交易行为需注意资金来源和交易渠道。若通过非法平台或参与洗钱、诈骗等环节，则可能构成违法。官方明确禁止的是虚拟货币相关金融活动，而非单纯持有。
用人民币买卖USDT是否违法？
这涉及外汇管理风险。USDT作为锚定美元的稳定币，频繁用人民币与其交易可能被认定为变相买卖外汇，违反《外汇管理条例》。若单笔金额较大或存在频繁交易记录，银行可能冻结账户甚至移送公安调查。
OTC场外交易为何风险高？
场外交易缺乏平台监管，资金流转路径复杂。若对方账户涉及诈骗资金流动，你的银行账户可能被冻结；若交易过程中遭遇恶意投诉，甚至可能被列为电信诈骗关联人员接受调查。2023年多地已出现此类案例。
